銀行員工離職后做POS機代理,利用原客戶(hù)關(guān)系拉業(yè)務(wù),服務(wù)周到上門(mén)安裝,暗中卻偷梁換柱騙人錢(qián)財。近日,廣州增城警方在開(kāi)展“颶風(fēng)2020”專(zhuān)項行動(dòng)中,破獲多宗以辦理POS機為名實(shí)施詐騙的案件,抓獲1名嫌疑人。

　　原銀行職員假借辦理POS機詐騙

　　6月份,在增城開(kāi)商鋪的郭女士想安裝一臺POS機,正好看到幫她辦理信用卡的銀行工作人員陳某發(fā)朋友圈代理POS機業(yè)務(wù),于是主動(dòng)聯(lián)系陳某。陳某很快帶著(zhù)POS機上門(mén)安裝,郭女士把自己的銀行卡、身份證交給陳某辦理綁定和開(kāi)通。陳某當著(zhù)郭女士的面操作好后,讓她持卡試刷,并稱(chēng)“可以秒到賬”“刷夠15000元就可以免年費”。

　　郭女士用自己名下的信用卡第一次刷卡1萬(wàn)多元,果然綁定POS機的銀行卡很快就收到了該筆錢(qián)。之后陳某讓郭女士再試一次,但郭女士這次刷卡2萬(wàn)多元卻沒(méi)有馬上到賬,陳某稱(chēng)刷卡失敗,讓郭女士第三次又刷了2萬(wàn)多元,且聲稱(chēng)后臺要再次審核信息,會(huì )出現延遲到賬的情況,讓郭女士放心�？晒�女士后面兩次刷卡共4萬(wàn)多元最終一去不返。

　　有同樣遭遇的還有增城的鄧先生,他也是在銀行辦理POS機業(yè)務(wù)時(shí)認識了陳某,之后陳某再次找到鄧先生推銷(xiāo)一款“點(diǎn)數更低”的POS機,并提供上門(mén)開(kāi)通服務(wù),鄧先生相當放心地把證件和銀行卡交給陳某辦理。陳某說(shuō)POS機開(kāi)通后需要試刷一筆15000元的信用卡消費,鄧先生毫不猶豫地照辦。這時(shí)陳某稱(chēng)注冊信息沒(méi)通過(guò),要兩個(gè)工作日才能到賬,讓鄧先生回去等�？墒莾商旌筻囅壬�的錢(qián)款仍未到賬,也聯(lián)系不上陳某。鄧先生找到銀行投訴,這才得知陳某去年就已從該銀行離職。

　　自知難逃法網(wǎng)投案自首

　　今年6月,增城警方陸續接到多名群眾報警,稱(chēng)被一名陳姓銀行職員在辦理POS機業(yè)務(wù)期間“刷走”信用卡里的錢(qián)。

　　接到報警后,增城警方立即展開(kāi)調查,圍繞事主提供的信息線(xiàn)索,逐一固定嫌疑人陳某的身份信息和犯罪證據。之后,警方致電陳某向其發(fā)出口頭傳喚,陳某自知作案猖獗難逃法網(wǎng),于6月20日主動(dòng)到公安機關(guān)投案自首。

　　經(jīng)審查,陳某(男,27歲)供認,其從某商業(yè)銀行信用卡中心離職后,利用在銀行工作的履職經(jīng)歷和客戶(hù)資源,以代理安裝POS機為名,在幫事主裝機的過(guò)程中,調包綁定自己的銀行卡,或是直接調包已綁定自己銀行卡的POS機供事主刷卡,進(jìn)而詐騙事主錢(qián)財。

　　目前,陳某已被警方依法刑事拘留。警方已初步核實(shí)案件11宗,涉案金額約26萬(wàn)元。

　　用POS機惡意套現或是刷卡養卡違法

　　警方在調查中發(fā)現,部分事主辦理POS機是為了刷信用卡套現或“養卡”,這本身就是非法的。

　　信用卡套現是指持卡人不是通過(guò)正常合法手續(ATM或柜臺)提取現金,而通過(guò)虛假交易的手段將信用卡信用額度內的資金以現金交易的方式套取,同時(shí)又不支付銀行提現費用,屬違法行為。用信用卡套現一經(jīng)發(fā)現,會(huì )被銀行征信系統記入黑名單,影響日后個(gè)人貸款、銀行卡申請等。此外,違反國家規定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開(kāi)價(jià)格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,將以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。

　　警方提醒,POS機持有人應守法自律,使用POS機惡意套現或是刷卡養卡,是擾亂正常金融秩序的行為,國家法律法規命令禁止,情節嚴重的構成犯罪。而且這種“套錢(qián)”的方式,還可能使得自己掉入詐騙陷阱,錢(qián)財受損反被套。

　　廣州日報全媒體記者 李棟 通訊員 廖云赟 張毅濤廣州日報全媒體編輯 胡群智